爱体育,爱体育官方网站,爱体育APP下载继首批成功募集后，创新浮动费率基金再次迎来扩容大潮。8月11日，根据公告安排，作为第二批12只获批的创新浮动费率基金之一，国泰优质核心基金（A类：025060 ； C类：025061）正式开始发售。对于创新浮动费率基金，大家并不陌生，但财富君要提醒大家的是，这些基金的创新在于费率方面，而作为主动权益类基金，大家最为关注的重点，肯定还是基金公司和基金经理。今天，财富君就以国泰优质核心基金为例，讲讲应该如何选择合适的创新浮动费率产品。（1）新一批

　　这一次，创新浮动费率基金继续走在了创新的大路上。财富君发现，和首批基金一样，第二批创新浮动费率基金主要的创新点：三档费率设置依旧保持，即1.2%（基准档）、1.5%（升档）、0.6%（降档）。就以国泰优质核心基金为例，投资者持有一年以后赎回产品，基本符合同期业绩比较基准的，适用基准档费率；年化收益水平低于业绩比较基准3个百分点的，适用低档费率；取得正收益且年化收益超越业绩比较基准6个百分点的，适用升档管理费率。投资者持有不到一年就赎回，则不适用分档安排，按基准档费率收取管理费。不过，这一次另有部分基金产品对阀值进行了微调。值得一提的是，相比其它基金公司，国泰优质核心基金的拟任基金经理是李海，作为国泰基金自己培养的中生代基金经理，掌管国泰金泰、国泰消费优选等4只基金，而他也是即将发行的国泰优质核心基金的拟任基金经理。资料显示，首批26只创新浮动费率基金发行火爆，募资总额达到259亿元，平均10亿元的首发规模，大幅超过今年新基金4.4亿元的平均首发规模。（2）李海李海，毕业起加入国泰基金，是公司自主培养的价值成长型选手，来自WIND资讯的数据显示，李海有14年从业经历和9年投资管理经验，目前管理规模超过20亿元。所谓价值成长风格，是以价值投资为底色，但是也要适当兼顾投资标的的成长性。偏好阶段性困境带来的优质企业低估值的投资机会，具备逆向特征，偏左侧建仓。他表示，对于股票投资而言，好公司指能够持续创造价值的公司。定性的角度，好公司的“好”包括两个方面：好的商业模式和好的管理层。定量的角度，好公司的“好”包括三个角度：护城河、回报率和成长性。“护城河是长期投资的前提，没有护城河，价值创造活动就不具备持续性。回报率是核心，只有在回报率高于资本成本的情况下，企业才能创造价值，否则就是在毁灭价值。对于价值创造而言，成长并不是必须的，但成长是加速包，是投资的甜点区。”李海特别强调，不追热点、不炒主题、不跟风，时刻警惕市场泡沫，不为企业支付过高溢价。从后市来看，李海认为，在全球范围内比较，中国核心资产仍然被显著低估，我们判断以恒生科技为代表的中国优质企业的上涨只是重估中国核心资产的起点。（3）新高

　　介绍了李海之后，我们再来看看他掌管的几只基金，其中尤以国泰金泰为代表。作为公募基金行业第一只产品，基金金泰于1998年3月23日公开发行，并在到期后封转开，成为现在的国泰金泰，而更引起大家关注的，还是国泰金泰的业绩走势。2025年7月29日，国泰金泰A、C两类份额净值，双双创下历史新高：国泰金泰A(519020)当天净值达到2.4024元，创下成立以来的历史新高，最近一年的累计涨幅达到30.72%；国泰金泰C(519022)更加出色，7月下旬净值屡创新高，最近一年累计涨幅达到30.59%。数据显示，李海自2017年1月24日起管理，截至2025年8月4日，国泰金泰两类份额，任职总回报分别为116.08%、117.20%，大幅跑赢同期基准和沪深300指数，而国泰金泰最近3年逆市增长36.16%。同样，李海管理的另一只基金——国泰消费优选，自2019年8月15日起任职，截至上半年末，任职总回报100.74%，而其长跑能力更为出色，最近3年收益率43.29，最近5年收益率51.73%。此外，他管理的国泰优质精选也有不俗表现。国泰优质精选可以投资港股，基金二季报显示，截至半年末港股比例43.46%，基金均衡布局了AH股的互联网、电子、消费医药等板块。基金历史业绩优异，截至8月6日，今年以来收益率16.73%，相对沪深300指数(4.54%)和业绩比较基准（5.70%）超额收益明显。（4）平台护航

　　再看国泰基金，实力更是不同凡响。国泰基金成立于1998年3月，国内首批规范成立的基金管理公司之一。 截至今年6月30日，经过27年的成长，国泰基金各类资产管理规模12373亿元，成为行业少数几个万亿平台。作为老十家基金公司之一，赚钱能力一直处于行业领跑位置。Wind数据显示，截至2025年上半年末，国泰旗下主动权益基金最近6年合计为投资者赚取利润164亿元，是整个公募行业仅有的5家6年利润超160亿的公募基金公司之一。自1998年3月23日公开发行国内第一只封闭式基金——基金金泰以来，国泰基金的产品线不断得到丰富和完善。截至2025年6月30日，公司旗下共管理着280只公募基金。2019年年底，公募基金行业首批6只逐笔计提业绩报酬的浮动费率基金成立，国泰研究精选基金位列其中。截至2025年上半年末，国泰研究精选基金已成立5.5年，成立以来收益率78%，年化收益11%，在同期6只浮动费率基金中排名第1；同时其最大回撤指标在同期6只浮动费率基金中排名第2。（5）四大优势

　　说了这么多，很多人估计还没搞清楚，创新浮动费率基金到底有哪些优势？财富君整理下来，可以归纳为四点：第一，利益绑定。对此，国泰基金指出，浮动费率基金与固定费率基金相比，最大的变化是将基金管理人与投资者们进行了捆绑，大家利益共担，以浮动管理费的形式激励管理人为持有人提供更优的投资回报，摆脱之前基金公司赚钱基民不赚钱的窘境；第二，“业绩付费”。费率标准细化至单笔份额，避免“大锅饭”式收费，就以国泰优质核心基金为例，基本可以做到针对不同账户、不同份额，实现“千人千面”的费率模式；第三，鼓励长期。这从费率的制定就能看得出来，基民持有基金的时间越长，那相应的费率就会越低，兼顾长期持有和流动性相匹配；第四，基准为“锚”。从这类基金来看，业绩比较基准的重要性显著提升，紧盯业绩比较基准，尽量避免基金投资风格的漂移，激励基金管理人发挥主动管理能力，做好基金业绩才是王道。公告显示，国泰优质核心基金以沪深300为主要业绩基准，并加入中证港股通综合指数收益率。看到这里，如果您对创新浮动费率基金有兴趣，那国泰优质核心基金值得关注！截至2025年半年末，李海管理的公募产品各阶段业绩/比较基准如下：国泰金泰A（成立日期2012/12/24，业绩比较基准为50%*沪深300指数收益率+50%*中证综合债指数收益率，李海自2017/01/24管理至今）2020-2025年上半年：58.73%/15.20%，5.03%/0.30%，-21.57%/-9.56%，10.37%/-3.41%，11.22%/11.86%， 9.14%/0.73%；国泰消费优选股票型证券投资基金（成立日期2019/01/17，业绩比较基准为85%×中证内地消费主题指数收益率+15%×中证综合债指数收益率，李海自2019/08/15管理至今） 2020-2025年上半年：54.09%/54.62%，-0.03%/-9.70%，-11.38%/-13.80%，1.19%/-11.69%，16.35%/5.71%， 11.89%/-3.28%；国泰优质领航混合A（成立日期2024/04/18，业绩比较基准为沪深300指数收益率*70%+中债综合指数收益率*20%+中证港股通综合指数(人民币)收益率*10%，李海自2024/04/18管理至今） 2024-2025年上半年：0.36%/10.45%， 12.15%/1.80%；国泰优质精选混合A（成立日期2024/10/08，业绩比较基准为70%*沪深300指数收益率+20%*中债综合指数收益率+10%*中证港股通综合指数收益率(经汇率估值调整)，李海自2024/10/08管理至今） 2024-2025年上半年：-1.59%/-1.09%，10.17%/1.95%。国泰研究精选两年持有期混合型证券投资基金（成立日期2019/12/24,业绩比较基准为80%×沪深300指数+ 20%×中债综合指数收益,徐治彪自2019/12/24管理至今）：55.77%/21.73%,22.66%/-3.52%,-8.36%/-17.37%,3.30%/-8.71%,-7.76%/13.08%,4.96%/0.11%数据来源：产品定期报告。我国基金运作时间较短，过往业绩不代表未来，其他基金业绩不构成本基金业绩表现的保证。国泰优质核心属于混合型基金，风险收益等级相对较高，购买前请详阅基金法律文件，选择风险匹配的产品。基金有风险，投资须谨慎。浮动管理费模式相关风险：（1）本基金的管理费由固定管理费、或有管理费和超额管理费组成，其中或有管理费和超额管理费取决于每笔基金份额的持有时长和持有期间年化收益率水平（详见基金合同“第十五部分 基金费用与税收”），因此投资者在认/申购本基金时无法预先确定本基金的整体管理费水平。（2）由于本基金在计算基金份额净值时，按前一日基金资产净值的1.20%年费率计算管理费，该费率可能高于或低于不同投资者最终适用的管理费率。在基金份额赎回、转出或基金合同终止的情形发生时，基金投资者实际收到的赎回款项或清算款项的金额可能与按披露的基金份额净值计算的结果存在差异。投资者的实际赎回金额和清算资金以登记机构确认数据为准。（3）本基金采用浮动管理费的收费模式，不代表基金管理人对基金收益的保证。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

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