爱体育,爱体育官方网站,爱体育APP下载摘要：基金净值是评估基金业绩的重要指标，是基金管理人为投资者提供的一个标识基金资产价值的数字。本文将介绍基金净值的定义、计算方法、估算方式和影响因素，并提供一些投资者应该注意的问题。

　　基金资产净值是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值。

　　基金净值的计算方法是把基金的所有资产相加（股票、债券、现金等），减去当天所有负债（管理费、托管费、手续费等），得到基金净值，除以基金份额，就是单位净值。

　　基金净值的估算方式分为两种：一是日终估值法，即基金管理人每天在交易结束后根据基金持有的资产和负债的市值进行估算，得到基金净资产，再将净资产除以基金份额得到基金净值；二是实时估值法，即基金管理人根据基金持有的资产和负债的市值进行估算，得到基金净资产，在交易时间内根据基金份额的转换情况进行实时估算，得到基金实时净值。

　　但是若是以为投资者，是无法进行基金净值估算的，只有基金公司或托管银行记录了当天的基金交易数据，才可估算。

　　1. 市场行情：基金投资的市场行情是影响基金净值的重要因素，市场行情好则基金净值增长，反之则基金净值下跌。

　　3. 基金管理人的投资能力：基金管理人的投资能力越强，基金净值的表现就越好。

　　1. 基金净值的变化会影响投资者的收益，投资者应该密切关注基金净值的变化。

　　2. 基金净值的估算方式不同会影响基金净值的准确度，投资者应该了解基金净值的估算方式。

　　3. 基金净值的计算方法不同也会影响基金净值的准确度，投资者应该了解基金净值的计算方法。

　　4. 基金净值的表现不同，投资者应该根据自己的风险偏好和投资目标选择合适的基金。

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